Untitled

ผันเงินให้ทํางาน ด้วย Assets allocation

Assets allocation

        สวัสดีครับในบทความนี้เราจะมาทำความรู้จักกับการผันเงินใหทํางาน ดวย Assets allocation  ก่อนอื่นเราต้องเข้าใจก่อนว่าการลงทุนในตลาดทุนจะเปนลักษณะ  Cycle of Business ที่สอดคลองกับ Cycle of Market Emotions ซึ่งมีชวงสูงสุดและชวงต่ำสุด ตามแนวโนมของตลาด ดังนั้น การผันเงินให ถูกตองเหมาะสมกับแนวโนมเปนสิ่งจําเปน ที่รูจักกันวา   “Assets allocation” นักลงทุนที่จะประสบความสําเร็จ ในการลงทุน ตองเรียนรูแนวโนมภาพใหญของตลาดตามหลักเศรษฐศาสตร (Macro Economics) เพื่อเคลื่อนยายเงินทุนให ถูกจังหวะ ถูกเวลา สอดคลองกับแนวโนมของการ เคลื่อนที่ของตลาดอยางเหมาะสมนั่นเอง

ตัวอยาง กลยุทธการจัดการเงินทุน (Allocation Management Strategy)

Untitled

ที่มา http://www.arborinvestmentplanner.com 

จากภาพการเคลื่อนยายเงินทุนเขา หรือ ออกสูตลาดหุน ตองมีชวงเวลาที่เหมาะสมใน จุด Maximum Financial Risk และ จุด Maximum Financial Opportunity ในการจัดสรรเงินทุน ตองเลือกประเภทของสินทรัพยที่ลงทุน (Asset Class Selection) เลือกตัว สินทรัพย (Security Selection) ใหเหมาะกับ เวลาของตลาด (Market Timing) โดย น้ําหนักการ จัดสรรที่มากที่สุด คือ ประเภทของสินทรัพยที่ลงทุน (Asset Class Selection)  94% ตามมาดวยการ เลือกตัวหลักทรัพย  4% และ เวลาของตลาด (Market Timing) เพียง 2%

Untitled

แนวทางการจัดสรรเงินทุน Allocations Models สามารถแบงไดระดับที่ความเสี่ยงต่ํา ไปยังระบบ ความเสี่ยงสูง (Stable-Prudent-Moderate-Growth-Aggressive) ดวยการผสม หรือการ กระจายการลงทุนในสินทรัพย ทั้งในประเทศ รวมทั้งตางประเทศ

Untitled

 ที่มา www.wealthfoundations.com 

การจัดสรร พอรตการลงทุน Portfolio management สามารถจัดสรรตามลําดับความเสี่ยงต่ํา (Low Risk) ไปยัง ความเสี่ยงสูง (High Risk) ใหเหมาะสมกับ ประเภทสินทรัพยในการลงทุน เชน การลงทุนในตลาดหุน (SET,Global trading), ตลาดอนุพันธ (TFEX),  ตลาด USA- Options

Untitled

ที่มา www.horizon-advisors.com 

Untitled

ที่มา www.safeheaven.com 

ตัวอยางการจัดพอรตตามลักษณะความเสี่ยงของการลงทุน

Untitled

ที่มา  www.schwabmoneywise.com 

ตัวอยาง การผันเงิน  Assets allocation หุนตางประเทศและหุนไทยแบบผสมผสาน

Untitled